Jung, DMS & Cie. AG informiert über – Blue Invest – Pangaea Life Fonds – ein Fundament für die Zukunftsvorsorge – Immer mehr Kunden ist es nicht egal, auf welche Weise ihr Geld „arbeitet“. Sie wünschen sich für Vermögensaufbau und Altersvorsorge neben einer hübschen Rendite auch ein gutes Gewissen. Beide Ziele vereint die Pangaea Life in ihren Produkten. Diese bilden denn auch die Basis für eine neue fondsgebundene Rentenversicherung, die durch und durch nachhaltig ausgerichtet ist: Blue Invest. Neben den performancestarken Qualitätsfonds von Pangaea Life profitieren die Kunden von der Versicherungskompetenz der Bayerischen – und natürlich von steuerlicher Förderung. Auch weitere ESG-Fonds, darunter ETFs, können in den Renditemotor einbezogen werden.

Blue Invest – Sachwertinvestments

Mit Investments in echte nachhaltige Sachwerte wie Windparks, Energiespeicher oder ESG-Wohnimmobilien, zählt Pangaea Life seit Jahren zu den nachhaltigen Aushängeschildern der Branche. In der neuen Fondspolice „Blue Invest“ vereint die Bayerische ab sofort die Sachwertinvestments der Pangaea-Life-Fonds mit der Freiheit zur Diversifikation über nachhaltige Aktienfonds und ETFs.

Auch bei Blue Invest stehen die nachhaltigen Pangaea Life Fonds im Vordergrund: Der Pangaea Life Blue Energy und der Pangaea Life Blue Living haben sich in Zeiten von Pandemie, Energiekrise und Ukraine-Krieg als krisenfest erwiesen und stellen somit ein wesentliches Fundament für die Zukunftsvorsorge dar – und so können Sie selbstverständlich Beiträge weiterhin zu 100% in Pangaea Life Fonds investieren.

Jung, DMS & Cie. AG – Blue Invest – eine Lösung für das Investmentportfolio

Doch wie so oft gibt es nicht „die“ eine Lösung für das Investmentportfolio Ihrer Kunden. Je nach Anlagepräferenz ist es sinnvoll, zur Diversifizierung zusätzlich Investments in Publikumsfonds zu tätigen. Anstatt hierzu einen eigenen Vertrag abzuschließen, können Ihre Kunden mit der Blue Invest die Pangaea Life Fonds um weitere nachhaltige Fonds ergänzen – und das schlank und effizient in einem Vertrag.

Hierfür stehen nachhaltige ETFs und Fonds mit FNG-Siegel zur Auswahl. Diese investieren beispielsweise in umweltfreundliche Technologien, Projekte zum Thema Wasser oder Green Bonds. Alle Fonds sind mindestens nach Artikel 8 Offenlegungsverordnung eingestuft.

Blue Invest – Pangaea Life Fonds – nachhaltige Fondspolice

Der „Blue Invest – Pangaea Life Fonds“ ist eine nachhaltige Fondspolice, die von der Versicherungsgruppe „die Bayerische“ angeboten wird. Diese Fondspolice kombiniert Sachwertinvestments der Pangaea-Life-Fonds mit der Möglichkeit zur Diversifikation über nachhaltige Aktienfonds und ETFs. Ziel ist es, eine nachhaltige Zukunftsvorsorge zu bieten, die sowohl ökologische als auch ökonomische Aspekte berücksichtigt​​.

Der Fonds bietet zwei Hauptinvestmentmöglichkeiten: „Pangaea Life Blue Energy“ und „Pangaea Life Blue Living“. Diese fokussieren sich auf Investitionen in nachhaltige Sachwerte wie erneuerbare Energieprojekte und nachhaltige Wohnimmobilien. Kunden haben die Freiheit, ihre Anlagen zwischen diesen Fonds aufzuteilen und können ihre Beiträge während der Vertragslaufzeit neu zuweisen oder umschichten​.

Die Policenstruktur erlaubt eine individuelle Anpassung der Anlagestrategie und bietet verschiedene Sicherheitsmechanismen, einschließlich einer Option auf Berufsunfähigkeitszusatzversicherung. Diese Flexibilität erstreckt sich auch auf die Rentenphase, in der Kunden ihre Vorsorge an ihre persönlichen Lebensumstände anpassen können​.

Fundament für die Zukunftsvorsorge

Dr. Sebastian Grabmaier – Jung, DMS & Cie. AG: Das Produkt zielt darauf ab, Kunden die Möglichkeit zu geben, sowohl für ihre Zukunft vorzusorgen als auch einen Beitrag zum Umweltschutz zu leisten, indem es Investitionen in echte nachhaltige Sachwerte ermöglicht. Dies entspricht einer wachsenden Nachfrage nach transparenten, nachhaltigen und renditestarken Anlageoptionen​

Pangaea Life Invest ist eine der attraktivsten und erfolgreichsten Investmentlösungen der vergangenen Jahre. Blue Invest vereint die bewährten Sachwertinvestments der Pangaea-Life-Fonds mit der Flexibilität zur Diversifikation über nachhaltige Aktienfonds und ETFs. Anstatt wie bisher zur Risikostreuung einen eigenen zusätzlichen Vertrag abzuschließen, können mit der Blue Invest die Pangaea Life Fonds um weitere nachhaltige Fonds ergänzt werden.

Blue Invest – Highlights im Überblick

• Erfolgserprobt – mit dem Pangaea Life Blue Energy und Blue Living Fonds bleiben attraktive Sachwertinvestments in den Zukunftsmärkten erneuerbare Energien und nachhaltige Wohnimmobilien das Fundament des Produkts
• Diversifiziert – nachhaltige Risikostreuung durch Wahlmöglichkeit von verschiedene Assetklassen und auf Wunsch zusätzlich ausgewählte Aktienfonds und ETFs
• Maßgeschneidert – Individualisierungen und Anpassungen auch während der Laufzeit möglich
• Einzigartig – aktuell einzige Investmentlösung mit den attraktiven Pangaea Life Fonds in Schicht III
• Vielseitig – neue Produkthighlights wie Rebalancing und BUZ-Beitragsfreistellung sowie Möglichkeiten zum Switchen und Shiften
• Vorausschauend – zur Reduzierung der Kursschwankungen kann bis zu 5 Jahre vor Rentenbeginn eine automatische monatliche Umschichtung in sicherheitsorientierte Fonds erfolgen

FNG-Siegel – für nachhaltige Investmentfond

Jung, DMS & Cie. AG: Das FNG-Siegel ist ein Qualitätssiegel für nachhaltige Investmentfonds, das vom Forum Nachhaltige Geldanlagen (FNG), der Fachvereinigung für nachhaltige Investments in Deutschland, Österreich, Liechtenstein und der Schweiz, vergeben wird. Es zielt darauf ab, Transparenz und Glaubwürdigkeit im Bereich nachhaltiger Geldanlagen zu erhöhen. Fonds, die mit diesem Siegel ausgezeichnet werden, müssen bestimmte Mindeststandards in Bezug auf Nachhaltigkeit erfüllen. Dazu gehören Kriterien wie die Berücksichtigung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG-Kriterien) und die Ausschlusskriterien für bestimmte umweltschädliche oder ethisch bedenkliche Investments.

Das Siegel hilft Anlegern, nachhaltige Fonds leichter zu identifizieren und fördert die Entwicklung und Verbreitung nachhaltiger Anlageprodukte. Es bietet auch eine gewisse Sicherheit, dass die mit dem Siegel gekennzeichneten Fonds echte Nachhaltigkeitskriterien erfüllen und nicht nur aufgrund von Marketingstrategien als „nachhaltig“ beworben werden.

Green Bonds – Projekte mit umweltfreundlichen und nachhaltigen Zielen

Green Bonds sind spezielle Anleihen, die ausschließlich zur Finanzierung oder Refinanzierung von Projekten mit umweltfreundlichen und nachhaltigen Zielen ausgegeben werden. Diese Projekte können beispielsweise in den Bereichen erneuerbare Energien, Energieeffizienz, nachhaltige Abfallwirtschaft, nachhaltiges Wassermanagement und saubere Transportmittel liegen.

Der wesentliche Unterschied zwischen Green Bonds und traditionellen Anleihen besteht darin, dass die Erlöse aus Green Bonds spezifisch für Projekte mit klar definierten Umweltauswirkungen bestimmt sind und diese Projekte im Einklang mit festgelegten grünen Kriterien stehen müssen. Emittenten von Green Bonds legen in der Regel transparent dar, wie die Mittel verwendet werden, und berichten regelmäßig über die erreichten Umweltauswirkungen.

Investoren in Green Bonds können daher sicher sein, dass ihre Geldanlagen direkt zu einer umweltfreundlicheren und nachhaltigeren Wirtschaft beitragen. Diese Art von Anleihen hat in den letzten Jahren an Popularität gewonnen, da sowohl Investoren als auch Emittenten zunehmend Wert auf Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung legen.

Artikel 8 Offenlegungsverordnung

Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung (Sustainable Finance Disclosure Regulation, SFDR) legt fest, dass Finanzprodukte, die bestimmte ökologische oder soziale Merkmale fördern, dies in ihrer Kommunikation klar offenlegen müssen. Das bedeutet, dass diese Produkte transparent machen müssen, inwieweit ihre Investitionen nachhaltige Ziele verfolgen und wie diese Ziele in ihre Anlageentscheidungen integriert sind.

Produkte, die unter Artikel 8 fallen, müssen spezifische Informationen darüber bereitstellen, ob und wie sie in nachhaltige Investitionen investieren. Falls zutreffend, muss auch dargelegt werden, ob diese Investitionen im Einklang mit der EU-Taxonomieverordnung stehen, welche einheitliche Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten definiert. Dies soll Investoren helfen, die Nachhaltigkeitsansprüche der Produkte besser zu verstehen und zu vergleichen.

Für die Umsetzung der Offenlegungsanforderungen sind von der EU technische Regulierungsstandards entwickelt worden, die detaillierte Vorgaben zur Methodik und Präsentation der nachhaltigkeitsbezogenen Informationen enthalten. Diese Standards zielen darauf ab, die Transparenz zu erhöhen und einen konsistenten Rahmen für Nachhaltigkeitsinformationen über verschiedene Finanzprodukte hinweg zu schaffen​​.

Die Anforderungen von Artikel 8 sind ein wichtiger Teil der Bemühungen der EU, die Finanzmärkte nachhaltiger zu gestalten und Investoren die nötigen Informationen zu bieten, um fundierte Entscheidungen im Hinblick auf ökologische und soziale Aspekte treffen zu können.