Digitalisierung bei Maklerpools und Vermögensverwaltern

Digitalisierung bei Maklerpools und Vermögensverwaltern – Die Digitalisierung hat in den letzten Jahren sowohl Maklerpools als auch Vermögensverwalter maßgeblich beeinflusst. Aktuelle Entwicklungen zeigen, dass beide Sektoren verstärkt in digitale Technologien investieren, um Effizienz zu steigern und den Kundenservice zu verbessern.

Das Wichtigste in Kürze:

● Bereitstellung moderner IT-Lösungen für Makler
● Integration von Robo-Advisor-Technologien
● Implementierung von CRM-Systemen
● SEO und Content-Marketing
● Digitale Unterschriften

Digitalisierung bei Maklerpools

Maklerpools haben erkannt, dass die Bereitstellung moderner IT-Lösungen für Makler entscheidend ist. Viele Pools haben sich zu Digitalisierungsdienstleistern entwickelt, die umfassende Vergleichsprogramme, Verwaltungssoftware und prozessoptimierte Beratungs- und Abschlussstrecken anbieten. Ziel ist es, Maklern mehr Zeit für die Kundenberatung zu ermöglichen, indem administrative Aufgaben digitalisiert werden.

Eine Studie von HEUTE UND MORGEN aus dem Jahr 2023 zeigt jedoch, dass der Digitalisierungsgrad in Maklerbüros noch ausbaufähig ist. Nur etwa ein Drittel der Makler schätzt den eigenen Digitalisierungsgrad als hoch ein. Viele Makler wünschen sich daher mehr Unterstützung von Versicherern und Maklerpools, insbesondere durch einheitliche digitale Schnittstellen und optimierten Datenaustausch.

Vermögensverwalter:

Im Bereich der Vermögensverwaltung haben digitale Lösungen, insbesondere Robo-Advisors, an Bedeutung gewonnen. Diese automatisierten Plattformen bieten Anlegern die Möglichkeit, kostengünstig und effizient in verschiedene Anlageklassen zu investieren. In Deutschland verwalten Robo-Advisors derzeit rund 25 Milliarden Euro, mit steigender Tendenz.

Zusammenfassend zeigt sich, dass sowohl Maklerpools als auch Vermögensverwalter die Digitalisierung vorantreiben, um wettbewerbsfähig zu bleiben und den steigenden Anforderungen der Kunden gerecht zu werden. Dennoch besteht in beiden Bereichen weiterhin Potenzial für Verbesserungen und Innovationen.

Digitalisierung – Regulatorische Anforderungen

» Zunehmende Regulierung erfordert erheblichen Aufwand zur Einhaltung von Compliance-Vorgaben
» Automatisierung von Compliance-Prozessen und Mitarbeiterschulungen sind notwendig
» Kleinere Marktteilnehmer haben Schwierigkeiten, den administrativen Aufwand alleine zu bewältigen

» Neue digitale Anbieter wie Robo-Advisor setzen etablierte Geschäftsmodelle unter Druck
» Kombination aus digitalen Angeboten und persönlicher Beratung wird wichtiger
» Investitionen in moderne Technologien sind erforderlich, um wettbewerbsfähig zu bleiben

» Umstellung auf digitale Prozesse in Datenverwaltung und Kundenkommunikation
» Schulung von Mitarbeitern für neue digitale Kompetenzen notwendig
» Einführung digitaler Vermögensverwaltungstools zur Effizienzsteigerung

» Entwicklung intelligenter Lösungen für Vermittler durch Pools und Versicherer erforderlich
» Konsistente technische Lösungen statt Insellösungen sind gefragt

» Umstellung tradierter Arbeitsabläufe auf digitale Prozesse
» Durchsetzung digitaler Standards gegenüber Versicherern (z.B. digitale Unterschriften)
» Bereitstellung besserer digitaler Daten und Vertragsübersichten für Kunden

Die erfolgreiche Bewältigung dieser Herausforderungen erfordert erhebliche Investitionen und Anpassungen, bietet aber auch Chancen für effizientere Prozesse und verbesserten Kundenservice.

Maklerpools und Vermögensverwalter können die Digitalisierung auf verschiedene Weise nutzen, um ihre Geschäftsmodelle zu verbessern:

● Implementierung von CRM-Systemen zur besseren Verwaltung von Kundendaten und -anfragen
● Automatisierung von Routineaufgaben wie Vertragsabwicklung und Dokumentenmanagement
● Einsatz von KI und Machine Learning zur Datenanalyse und Prozessoptimierung

● Entwicklung von Kundenportalen und Apps für Self-Service-Funktionen
● Personalisierte Angebote und Kommunikation durch Datenanalyse
● Hybride Beratungsmodelle, die digitale Tools mit persönlicher Beratung kombinieren

● Nutzung von Big Data zur Entwicklung maßgeschneiderter Produkte
● Integration von Robo-Advisor-Technologien für automatisierte Anlagestrategien
● Blockchain-basierte Lösungen für sichere und transparente Transaktionen

● Stärkung der Online-Präsenz durch SEO und Content-Marketing
● Nutzung von Social Media für Kundenakquise und -bindung
● Einsatz von Virtual Reality für virtuelle Immobilienbesichtigungen (bei Immobilienmaklern)

Durch die effektive Nutzung dieser digitalen Möglichkeiten können Maklerpools und Vermögensverwalter ihre Wettbewerbsfähigkeit steigern, Kosten senken und gleichzeitig den Kundennutzen erhöhen. Der Fokus sollte dabei auf der Schaffung eines nahtlosen, hybriden Kundenerlebnisses liegen, das die Vorteile digitaler Technologien mit der persönlichen Expertise der Berater kombiniert.

Das Maklerverwaltungsprogramm iCRM von Jung, DMS & Cie. / JDC Group wurde bei der Veranstaltung Makler-Champion 2024 – Spitzenleistung in „Maklerverwaltungsprogrammen“ ausgezeichnet. Dr. Sebastin Grabmaier – Vorstandsvorsitzender – Jung, DMS & Cie.: In sieben Hauptkategorien und mehreren Sonderkategorien wurden die echten „Makler-Champions“ gekürt. Besondere Aufmerksamkeit erhielt der Sektor „Maklerverwaltungsprogramme“, in dem wir die Ehre haben, zu den Top 3 zu gehören.

Durch den gezielten Einsatz von KI können Maklerpools und Vermögensverwalter ihre operativen Kosten senken, die Qualität ihrer Dienstleistungen verbessern und sich stärker auf wertschöpfende Aktivitäten wie persönliche Beratung und strategische Planung konzentrieren. Dabei ist es wichtig, die KI-Lösungen sorgfältig auszuwählen und zu implementieren, um maximalen Nutzen bei gleichzeitiger Wahrung von Datenschutz und Compliance zu gewährleisten.

KI-Tools – für Maklerpools und Vermögensverwalter

◘ KI-Cross-Selling-Manager: Analysiert Bestandskunden und identifiziert Versicherungslücken für weitere Betreuungsansätze
◘ Prädiktive Analysen zur Vorhersage von Kundenbedürfnissen und Anlageoptionen

◘ KI-gestützte Systeme zur Automatisierung von Routineaufgaben wie Vertragsabwicklung und Dokumentenmanagement
◘ Automatisierte Datenerfassung und -analyse zur Reduzierung manueller Eingaben

◘ KI-gestützte CRM-Systeme für besseres Kundenmanagement und personalisierte Kommunikation
◘ Robo-Advisors für automatisierte, personalisierte Anlagestrategien

◘ Big Data und KI-Algorithmen zur Identifikation von Markttrends und Anlageoptionen
◘ KI-gestützte Analysetools zur Unterstützung bei Anlageentscheidungen

◘ Social-Media-KI zur automatisierten Generierung von Posts und Planung von Beitragsveröffentlichungen
◘ KI-Tools zur Ermittlung der Abschlusswahrscheinlichkeit verschiedener Produkte

◘ KI-Systeme zur Echtzeit-Überprüfung von Policen und Erkennung von Manipulationen.
◘ Netzwerkanalyse-Tools zur Identifikation von Risikoclustern und betrügerischen Netzwerken.

Diese KI-Tools ermöglichen es Maklerpools und Vermögensverwaltern, ihre Prozesse zu optimieren, personalisierte Dienstleistungen anzubieten und datengestützte Entscheidungen zu treffen. Die Integration solcher Technologien kann zu erhöhter Effizienz, verbessertem Kundenservice und letztendlich zu Wettbewerbsvorteilen in der sich schnell wandelnden Finanzbranche führen.